Choisir les expositions avant les produits
Les zones géographiques, devises, secteurs et principales sources de risque sont définis avant de sélectionner les supports qui les représentent.
Expertise 05 / 06Allocation
Portefeuille actions et ETF
Construire une allocation compréhensible et adaptée à votre horizon.
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- Horizon
- Long terme
- Risque
- Perte en capital possible
- Diversification
- À vérifier dans les indices
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Prévoir le suivi et le rééquilibrage
Une fréquence de revue et des écarts de pondération peuvent guider les ajustements, sans chercher à réagir à chaque mouvement de marché.
Questions essentielles
Les points à clarifier avant de décider.
Cette liste prépare l’analyse ; seules des informations vérifiées et les conditions réellement applicables permettent de conclure.
- Q1
Quelle exposition économique chaque ligne apporte-t-elle ?
- Q2
Quelles entreprises apparaissent dans plusieurs indices ?
- Q3
Quel écart de pondération déclenche un rééquilibrage ?
- Q4
La réplication, les frais et le document d’information clé (DIC) ont-ils été vérifiés ?
Déroulement
De la première question au suivi.
- 01Cadrer
Définir l’horizon, les besoins futurs et la capacité à supporter une perte.
- 02Sélectionner
Comparer les enveloppes, les indices et les documents d’information.
- 03Répartir
Construire une allocation cohérente avec le niveau de risque retenu.
- 04Suivre
Contrôler la diversification, les frais et les écarts de pondération.
Références et réserves
Tout investissement comporte des risques. Les caractéristiques, les frais, la durée conseillée et les conditions de retrait dépendent du produit retenu. La valeur d’un placement en unités de compte peut évoluer à la hausse comme à la baisse et le capital n’est pas garanti. Un ETF cherche à reproduire un indice, mais il n’élimine ni le risque de marché, ni le risque de change, ni les risques propres à sa méthode de réplication. Le document d’information clé et la documentation du fonds doivent être lus avant toute décision.