Points clés
- Frais ETF observés : 0,05 % à 0,30 % par an
- Versements à partir de 300 EUR par mois
- Horizon recommandé : 5 ans et plus
Portefeuille Actions & ETF
Service
Portefeuille Actions & ETF
Une allocation de moyen / long terme, 5 ans et plus, articulée autour d'ETF à frais réduits, à partir de 300 EUR par mois.
Présentation
Le portefeuille Actions & ETF s'inscrit dans une logique d'allocation diversifiée sur le long terme, avec une discipline d'exécution claire. Il combine un socle indiciel global et, le cas échéant, des positions ciblées lorsqu'elles apportent une vraie valeur ajoutée.
Socle indiciel
L'allocation s'appuie en priorité sur des ETF mondialement diversifiés, à frais courants réduits.
Cette approche vise une exposition large aux marchés cotés, avec un coût de détention maîtrisé sur la durée.
Profil de risque
Le poids des actions au sein du portefeuille est calibré en fonction de l'horizon et de la sensibilité au risque.
La référence long terme de 6 % à 8 % brut annualisé, sans garantie est donnée à titre purement indicatif et n'est en aucun cas garantie ; le capital investi peut subir des pertes.
Méthode
01 Profilage
Définir l'horizon, la sensibilité au risque et la capacité d'épargne disponibles.
02 Enveloppe
Choisir l'enveloppe la plus adaptée : PEA, compte-titres ou contrat d'assurance-vie.
03 Allocation
Construire l'allocation de référence et la décliner par lignes ETF.
04 Rebalancing
Organiser des revues périodiques et un rebalancement discipliné pour respecter le cap fixé.
Questions fréquentes
Quel est le ticket d'entrée ?
Une entrée par versements programmés est possible à partir de 300 EUR par mois. Un investissement en une fois reste également envisageable selon la situation.
Quel rendement peut-on attendre ?
La référence 6 % à 8 % brut annualisé, sans garantie correspond à des observations historiques sur des indices actions globalement diversifiés. Aucun rendement futur ne peut être garanti et le capital peut subir des pertes.
Quel horizon est recommandé ?
5 ans et plus pour absorber la volatilité naturelle des marchés actions et bénéficier des effets de capitalisation.
Aucune performance, aucun rendement et aucune liquidité ne sont garantis. Les informations chiffrées éventuellement publiées devront être validées avant mise en ligne.