Donner un rôle à chaque somme
Nous distinguons la réserve de sécurité, les projets à financer et le capital qui peut être investi à plus long terme.
Expertise 02 / 06Stratégie
Stratégie patrimoniale
Organiser votre patrimoine autour de vos projets.
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- Sécurité
- Épargne disponible
- Projets
- Horizons définis
- Suivi
- Points de revue
01
02
03
Prévoir les ajustements
La feuille de route précise les situations qui justifient une nouvelle analyse : changement personnel, nouveau projet, évolution importante d’un placement ou échéance contractuelle.
Questions essentielles
Les points à clarifier avant de décider.
Cette liste prépare l’analyse ; seules des informations vérifiées et les conditions réellement applicables permettent de conclure.
- Q1
Quelle somme doit rester disponible ?
- Q2
Quels projets doivent être financés et à quelle date ?
- Q3
Quelle baisse pouvez-vous supporter sans compromettre ces projets ?
- Q4
Quels changements doivent déclencher une nouvelle revue ?
Déroulement
De la première question au suivi.
- 01Cartographier
Établir une vue d’ensemble des avoirs, dettes et engagements.
- 02Projeter
Comparer plusieurs répartitions au regard de vos projets.
- 03Planifier
Formaliser la feuille de route et les prochaines dates de revue.
Références et réserves
Cette page présente une méthode de travail et des informations générales. Elle ne constitue ni une recommandation personnalisée ni une offre de souscription. La nature et le périmètre d’une éventuelle mission sont définis après un premier échange et l’examen des informations utiles.