Assureur, banque dépositaire, gestionnaire et supports d’investissement ont des fonctions distinctes qu’il faut identifier avant de s’engager.
Identifier les responsabilités
La documentation doit préciser qui assure le contrat, qui conserve les actifs et qui met en œuvre les choix d’investissement.
Distinguer le contrat des supports
Le cadre juridique du contrat ne supprime pas les variations de valeur ni le risque de perte des unités de compte.
Calculer tous les frais
Les frais du contrat, des supports et des options de gestion doivent être additionnés pour obtenir un coût annuel comparable.
Cette note expose des informations générales. Elle ne remplace pas un dossier individuel et ne vaut ni recommandation ni offre de souscription.