La date à laquelle les fonds seront nécessaires aide à répartir l’épargne entre disponibilité immédiate et durée contractuelle.
Estimer la réserve disponible
Son montant dépend des dépenses plausibles, des projets proches et du délai nécessaire pour mobiliser les autres avoirs.
Associer une somme à une échéance
Un compte à terme convient uniquement à la fraction qui peut rester immobilisée pendant la période prévue au contrat.
Vérifier les conditions bancaires
Taux, fiscalité, retrait anticipé et garantie des dépôts doivent être vérifiés pour chaque établissement et chaque contrat.
Cette note expose des informations générales. Elle ne remplace pas un dossier individuel et ne vaut ni recommandation ni offre de souscription.